準備教育基金 家長今年偏愛投資型保單

 |2021.10.06
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據調查,家長偏愛以投資型保單準備教育基金,比例高達62.52%。圖/unsplash

【本報台北訊】資本市場盛況,帶動投資型保單去年以來買氣節節高升,據英國保誠人壽調查,今年家長更偏愛以投資型保單準備教育基金,比例高達62.52%,去年調查僅居第3名。

保誠人壽公布調查結果顯示,近80%受訪家長已提早準備孩子教育基金,其中有超過40%家長願意投入家庭收入的11%~20%作為教育經費;願意投入超過新台幣300萬元教育經費給一位孩子的家長比重近40%;另有近10%家長願意投入超過800萬元教育經費。

此外,保誠人壽客戶暨數據長趙汝俊觀察,因應疫情帶來的不確定性以及教育金支出需長期規畫等特性,多數受訪家長在準備子女教育基金時,偏好「長期投入、分次領回」或「一次性投入、分次領回」,主要採能帶來穩定現金流的投資回報方式。

圖/unsplash

觀察儲備教育基金的金融工具,有超過70%受訪家長選擇使用相對保守的金融工具,如定存儲蓄(77.67%)或保單(74.58%)準備子女教育金,其中,採用保單的家長相較去年僅13.7%,有大幅成長。

不過,若仔細看今年受家長青睞的保險類型,和去年次序大不相同。去年投資型保單排名僅第3名,今年投資型保單(62.52%)奪下第1,分紅保單(45.91%)反而次之,可能和今年資本市場較為熱絡有關。

保誠人壽總經理王慰慈指出,分紅保單有長期穩健特性,除具備壽險保障之外,可透過長期持有,分享保險公司經營成果。

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