生耕致富好的理財顧問和好醫生一樣

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文／劉凱平（安睿證券投資顧問股份有限公司總經理 2013-05-27 10:00

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文／劉凱平
（安睿證券投資顧問股份有限公司總經理）
林肯總統解放黑奴的故事，是大家耳熟能詳的。不久前好萊塢電影再次將林肯的故事搬上大舞台，讓大家有機會更進一步認識這位具有特殊歷史定位的政治領袖。說起來，林肯總統當年在內戰過程中所承擔的煎熬和壓力，實在是難以想像。畢竟他領導的國家，為此付出了極為慘痛的代價。我相信讓林肯堅持初衷的力量，是來自於他解放受壓迫者的大愛，以及堅持做對的事情的決心。
想要幫助人、想要做對的事，很多時候面臨的處境並不輕鬆。就拿懸壺濟世的醫生為例，很多時候，向病患說明他們的病情可能是件殘忍的事；醫療的過程，可能會為病患帶來極大的痛苦；失去想要搶救的病患，對醫生來說，也是一大打擊。
但好的醫生不會因為這些「必要之惡」而卻步。因為他們有想要救助別人的愛心，所以他們願意忍受種種不愉快和喪氣的事，而且在很多時候，扮演起「討人厭」的角色，因為他們知道，這都是幫助病患的必經之路。而在理財的領域裡，好的理財規畫顧問，也有著一樣的定位。
不可諱言，在金融服務的領域裡，大家傾向報喜不報憂。大多數的人比較想要販售甜美的果實，而非苦口的良藥。所以在市場上，銷售的重點多是美麗的夢想、優渥的生活，或吸引人的報酬率。
稱職的理財規畫顧問，當然也是以協助客戶完成夢想為己任，但前提是必須腳踏實地、確實可行。也因此，協助客戶了解事實、真相、現況，是理財規畫顧問不可避免的責任。
為了盡到這個責任，規畫顧問可能必須向客戶點出他們財務上的不足、過高的理財目標、對投資報酬率不切實際的期望，或是錯誤的理財∕消費行為。這些，都不是討人喜歡的工作，但如果規畫顧問真心想要幫助客戶，他們是不會逃避這些責任的。
同樣地，我也想要請消費者了解，所謂「忠言逆耳」，好的顧問並不只是把客戶想要的東西帶到眼前，而是必須站在協助客戶獲取最大利益的立場，提供最中肯理性的建議和資訊。面對敢於提出「忠言」的顧問，該額手稱慶才是。

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