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防約定轉帳詐騙 方案下月拍板 | 人間福報

防約定轉帳詐騙 方案下月拍板

THE MERIT TIMES
本報台北訊
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【本報台北訊】各銀行「約定轉帳」成為詐騙溫床,金管會要出手了。銀行局長莊琇媛昨說,已請銀行公會檢討,初步規畫客戶新設約定轉帳戶時,銀行需做KYC(認識客戶)等評估等三大方向,最快十一月底前拍板。

立委郭國文昨在財委會指出,金管會金檢十大警示戶銀行名單,以「約定轉帳」是詐騙最常見的手法。莊琇媛表示,初步有三大方向,首先,因臨櫃才可設定高額網路約定轉帳,因此將要求銀行對客戶(轉出者)做KYC。

其次,新設約轉帳戶是否異常。例如一次設定多個約轉帳戶,需了解客戶用途,目前並不會對客戶設約轉的帳戶數量設限,但要求銀行要對客戶做更詳盡的了解。

第三,被設定轉帳的他行帳戶,研擬類似「聯防機制」。例如A銀行的甲帳戶,可能短時間內被其他十家都設了約定轉帳,如何讓A銀行獲悉?莊琇媛說,會研擬一個類似「聯防機制」,讓被綁定的A銀行,知悉其他銀行都在綁定其帳戶。
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