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詐騙滲數位帳戶 金管會示警7異態 | 人間福報

詐騙滲數位帳戶 金管會示警7異態

THE MERIT TIMES
本報台北訊
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【本報台北訊】詐騙集團開始滲透數位存款帳戶,金管會發函給各銀行,示警7項數位存款帳戶異常態樣,包括開戶人以他行存款帳戶線上開新戶者,卻在90天曾變更手機號碼、或開戶後短期內更改網銀、金融卡密碼或更改寄卡地址等,未來研擬納入「數位存款帳戶作業範本」中,各銀行已全面嚴陣以待。

數存帳戶7項異常態樣,包括1.開戶人以他行存款帳戶做線上開新戶(屬第三類數存開戶身分驗證)且在他行90天內曾變更手機號碼。

2.不同開戶人留存相同手機或電子信箱,又無法提供合理說明。

3.不同開戶人短期內申請開戶且來源IP位址相同。

4.高齡者開戶卻對自動化功能不熟悉、不了解又無法說明合理原因。

5.開戶後短期內重辦網路銀行密碼、金融卡或更改寄發金融卡地址。

6.短期內辦理多組約定轉入帳號、或與其他警示帳戶約定相同轉入帳號。

7.使用網路銀行的IP位址,短期內在不同國別間跳動異常情況。
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