目標到期債踩雷投資型保單慘賠

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本報台北訊 2024-01-22

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【本報台北訊】繼銀行及壽險公司的授信及海外股債投資踩雷之後，隨著新興市場目標到期債券基金今年起進入「到期高峰期」，先前隱而未爆的地雷終於爆發。近日引發許多保戶和基金投資人議論紛紛。金融業者私下指出，二○一八年是六年期新興市場目標到期債基金發行的高峰期，今年正好屆期，許多保戶和投資人恐怕得含淚認賠。

據了解，發行連結新興市場目標到期債基金保單的保險公司，或負責操盤的投信業者本月陸續公告，因為中國大陸地產風暴、俄羅斯債券因受國際制裁導致交易限制，造成配息出狀況，受波及的有大型金控旗下的壽險公司和投信業者合作的投資型保單，也有投信公司操盤的相關基金。

銀行理專指出，客戶在到期前不會特別注意投資成分，往往等到期時才驚覺這幾年早已踩了很多雷而不自知，今年到期了，在結算之際看到淨值少這麼多，每個人都昏倒。已有一家大型金控旗下壽險公司公告，相關的投資型保單將和客戶協商，以「二次給付」的方式處分到期的基金剩餘價值還給客戶。

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